산업
금융 서비스를 위한 AI 에이전트
고객 관리, 포트폴리오 보고, 규정 준수를 자동화합니다. 어드바이저를 비례적으로 늘리지 않고 더 많은 고객에게 서비스하십시오.
자산 관리, 재무 기획, 투자 자문—고객 관계가 모든 것입니다. 그러나 관리 업무가 고객과 보내야 할 시간을 잡아먹습니다. AI 에이전트가 백오피스를 처리한다면 어떨까요?
포트폴리오 보고부터 고객 커뮤니케이션까지, AI 에이전트는 사업을 지원하는 운영 업무를 자동화할 수 있습니다—시트당 소프트웨어 비용 없이.
금융 서비스 소프트웨어 비용
모든 도구 비용이 쌓입니다. 일반적인 10인 자산 관리 회사가 연간 고객 관리 소프트웨어에 지출하는 비용입니다:
| 도구 | 사용자당 가격 | 연간 (10명) |
|---|---|---|
 Salesforce Financial Services Cloud | $300/user/mo | $36,000 |
 Wealthbox | $45/user/mo | $5,400 |
| Redtail CRM | $99/user/mo | $11,880 |
| Orion Portfolio Solutions | $199/user/mo | $23,880 |
2025년 12월 기준 전문가 요금제 가격입니다. 대부분 연간 계약이 필요합니다.
수동 데이터 입력, 보고서 생성, 규정 준수 문서화가 여전히 필요한 소프트웨어에 월 $500-800를 지출하고 있습니다.
금융 서비스의 일반적인 과제
금융 서비스 사업을 운영한다는 것은 고객 관계와 운영 복잡성 사이의 균형을 맞추는 것입니다. 이러한 과제들이 자문 시간을 소모합니다:
고객 온보딩 복잡성
포트폴리오 보고 요구
규정 준수 문서화 부담
고객 커뮤니케이션 오버헤드
금융 서비스를 위해 구축된 AI 에이전트
이러한 에이전트들이 함께 작동하여 사업을 지연시키는 운영 업무를 처리합니다:
AI 영업 에이전트
잠재 고객을 육성하고 추천을 후속 조치하며 고객 개발 파이프라인을 관리합니다. 수동 CRM 업데이트 없이 검토 일정을 잡고 기회를 추적합니다.
대체 대상: Salesforce, Wealthbox, Redtail CRM
AI 리포팅 에이전트
포트폴리오 보고서, 성과 요약, 고객 프레젠테이션을 자동으로 생성합니다. 수탁기관에서 데이터를 가져와 고객용 문서를 포맷팅합니다.
대체 대상: Orion, Black Diamond, 수동 스프레드시트
AI 메모리 에이전트
고객 선호도, 가족 상황, 생애 이벤트, 대화 이력을 추적합니다. 모든 미팅 전에 관련 컨텍스트를 표시하여 세부 사항을 놓치지 않게 합니다.
대체 대상: Notion, Confluence, 분산된 노트
AI 경리
수수료 계산, 청구서 생성, 비용 추적을 처리합니다. 수탁기관 명세서를 조정하고 사업에 대한 재무 보고서를 생성합니다.
대체 대상: QuickBooks, Xero, 수동 청구
하루 일과
AI 에이전트가 실제 금융 서비스 워크플로우를 처리하는 방식을 확인하십시오:
아침 고객 검토
#advisory-ops - Slack고객 우선순위 요약
| 고객 | 운용 자산 | 연초 이후 수익률 | 필요한 조치 |
|---|---|---|---|
| Thompson Family Trust | $2.4M | +8.2% | 분기별 검토 예정 |
| Martinez Holdings LLC | $1.8M | +5.1% | 리밸런싱 필요 |
| Chen Investment Account | $950K | +12.4% | 절세 기회 |
Thompson 분기별 검토가 5일 지연되었습니다. 성과 보고서 초안을 준비하고 투자 정책에 따라 3가지 논의 포인트를 식별했습니다.
규정 준수 문서화
캘린더 항목과 최근 커뮤니케이션을 기반으로 미팅 노트를 생성했습니다. 요약 내용: 4분기 성과 논의, 국제 자산 배분 5% 증가 결정, 유산 계획 추천 후속 조치. 배분 변경에 대한 적합성 근거를 첨부했습니다.
/clients/martinez-holdings/meeting-notes/2025-01-15.md에 저장됨
선제적 고객 알림
#advisory-ops - Slack고객 이벤트 감지됨
Chen Investment Account가 8개월 동안 검토를 받지 않았습니다. 프로필에 따르면 일반적으로 분기별로 미팅합니다. 또한 포트폴리오가 목표 배분에서 7% 이탈했습니다. 연락 이메일 초안을 작성하고 리밸런싱 제안을 준비할까요?
귀하의 데이터, 귀하의 파일, 귀하의 통제
독점 데이터베이스에 데이터를 잠그는 기존 자산 관리 플랫폼과 달리, Lazarus는 파일 우선 접근 방식을 사용합니다:
/workspace
/clients
/thompson-family-trust
investment-policy.pdf
portfolio-holdings.csv
meeting-notes.md
quarterly-reports/
/martinez-holdings
account-agreements.pdf
trading-history.csv
communications.md
/compliance
aml-policies.md
kyc-checklists/
audit-trail.csv
/reports
quarterly-summaries/
performance-analytics/모든 고객, 모든 문서, 모든 상호작용이 귀하가 통제하는 폴더에 정리됩니다. 언제든지 내보내기 가능합니다. 벤더 종속 없음. AI가 이 파일을 읽고 컨텍스트를 기반으로 조치를 취합니다—고객 프로필을 업데이트하면 에이전트가 즉시 알게 됩니다.
성장하는 고객 폴더
확장되는 템플릿
즉시 검색
기관 기억 보존
회사의 고객 지식이 퇴사하는 대신 시간이 지남에 따라 축적됩니다.
AI 자문 팀
함께 작동하는 전문화된 에이전트 팀을 구성하십시오:
| 에이전트 | 역할 | 예약 작업 |
|---|---|---|
| 영업 에이전트 | 잠재 고객을 육성하고 추천을 추적하며 고객 개발 파이프라인을 관리합니다 | 매일 오전 9시 리드 후속 조치 |
| 리포팅 에이전트 | 포트폴리오 보고서, 성과 요약, 고객 프레젠테이션을 생성합니다 | 일정에 따른 분기별 보고서 |
| 메모리 에이전트 | 고객 컨텍스트, 선호도, 대화 이력을 캡처합니다 | 지속적 학습 |
| 경리 | 수수료를 추적하고 청구서를 생성하며 수탁기관 명세서를 조정합니다 | 월별 청구 주기 |
함께 작동하는 방식
메모리 에이전트가 미팅 전에 고객 컨텍스트와 다가오는 생애 이벤트를 표시합니다
리포팅 에이전트가 최신 포트폴리오 데이터를 가져와 검토 프레젠테이션을 준비합니다
미팅 후 메모리 에이전트가 고객 파일에 노트와 결정을 캡처합니다
경리가 자문 시간을 기록하고 분기별 청구서를 준비합니다
모든 에이전트가 동일한 파일을 공유합니다. 하나가 고객 기록을 업데이트하면 모든 에이전트가 즉시 확인합니다.
어드바이저가 고객 관계에 집중할 수 있도록 24시간 연중무휴로 일하는 AI 에이전트 팀입니다.
기존 스택과 연동됩니다
이메일, Slack 또는 API를 통해 연결하십시오. 복잡한 통합이 필요하지 않습니다.
에이전트는 팀이 사용하는 동일한 채널을 통해 커뮤니케이션합니다. 새로운 도구를 배우거나 행동을 변경할 필요가 없습니다.
규정 준수 서류 작업에 빠지지 마십시오.
어드바이저가 관계와 재무 조언에 집중하는 동안 AI 에이전트가 포트폴리오 보고, 고객 문서화, 운영 업무를 담당하게 하십시오.
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