AI-Agents voor Financiële Diensten

Vermogensbeheer, financiële planning, beleggingsadvies—klantrelaties zijn alles. Maar administratieve taken vreten aan de tijd die je aan klanten zou moeten besteden. Wat als AI-agents de backoffice afhandelen?

Van portfoliorapportage tot klantcommunicatie, AI-agents kunnen het operationele werk automatiseren dat je praktijk ondersteunt—zonder per-seat softwarekosten.

De Financiële Diensten Software-belasting

Elke tool telt op. Dit is wat een typisch 10-persoons vermogensbeheerkantoor jaarlijks betaalt voor klantmanagementsoftware:

Tool	Prijs/Gebruiker	Jaarlijks (10 gebruikers)
Salesforce Financial Services Cloud	$300/user/mo	$36,000
Wealthbox	$45/user/mo	$5,400
Redtail CRM	$99/user/mo	$11,880
Orion Portfolio Solutions	$199/user/mo	$23,880

Prijzen voor professionele tiers per december 2025. De meeste vereisen jaarcontracten.

Je geeft €500-800/maand uit aan software die nog steeds handmatige data-invoer, rapportgeneratie en compliance-documentatie vereist.

Veelvoorkomende uitdagingen in Financiële Diensten

Een financiële dienstenpraktijk runnen betekent balanceren tussen klantrelaties en operationele complexiteit. Deze uitdagingen vreten aan adviesuren:

AI-Agents gebouwd voor Financiële Diensten

Deze agents werken samen om het operationele werk af te handelen dat je praktijk vertraagt:

Een dag uit het leven

Zie hoe AI-agents echte financiële diensten workflows afhandelen:

Ochtend Klantreview

#advies-ops - Slack

Welke klanten hebben deze week aandacht nodig?

Klant Prioriteit Samenvatting

Klant	AUM	YTD Rendement	Actie Nodig
Thompson Family Trust	€2,4M	+8,2%	Kwartaalreview gepland
Martinez Holdings LLC	€1,8M	+5,1%	Herbalancering nodig
Chen Investment Account	€950K	+12,4%	Tax-loss harvest mogelijkheid

De Thompson kwartaalreview is 5 dagen achterstallig. Ik heb een concept prestatierap port voorbereid en 3 discussiepunten geïdentificeerd op basis van hun beleggingsbeleid.

Compliance Documentatie

Proactieve Klant Alert

#advies-ops - Slack

Klantgebeurtenis Gedetecteerd

Chen Investment Account heeft 8 maanden geen review gehad. Op basis van hun profiel ontmoeten ze normaal elk kwartaal. Daarnaast is hun portfolio 7% afgeweken van de doelallocatie. Wil je dat ik een outreach-e-mail opstel en een herbalanceringsvoorstel voorbereid?

Ja, stel de e-mail op. Plan voor volgende week indien mogelijk.

Gedaan. Ik heb een gepersonaliseerde outreach-e-mail opgesteld die verwijst naar hun laatste meetingonderwerpen en agenda-beschikbaarheid gestuurd voor dinsdag tot en met donderdag. Het herbalanceringsvoorstel ligt klaar voor je review in hun klantmap.

Jouw Data, Jouw Bestanden, Jouw Controle

In tegenstelling tot traditionele vermogensbeheerplatformen die je data opsluiten in propriëtaire databases, gebruikt Lazarus een file-first benadering:

/workspace
  /clients
    /thompson-family-trust
      investment-policy.pdf
      portfolio-holdings.csv
      meeting-notes.md
      quarterly-reports/
    /martinez-holdings
      account-agreements.pdf
      trading-history.csv
      communications.md
  /compliance
    aml-policies.md
    kyc-checklists/
    audit-trail.csv
  /reports
    quarterly-summaries/
    performance-analytics/

Elke klant, elk document, elke interactie is georganiseerd in mappen die jij beheert. Exporteer wanneer je wilt. Geen vendor lock-in. De AI leest deze bestanden en neemt actie op basis van context—update een klantprofiel, en de agent weet het direct.

De klantkennis van je kantoor groeit in de loop der tijd in plaats van de deur uit te lopen.

Jouw AI Advies Team

Stel een team van gespecialiseerde agents samen die samenwerken:

Hoe ze samenwerken

Een team van AI-agents dat 24/7 werkt zodat je adviseurs zich kunnen focussen op klantrelaties.

Werkt met je bestaande stack

Verbind via e-mail, Slack of API. Geen complexe integraties nodig.

Agents communiceren via dezelfde kanalen als je team. Geen nieuwe tools om te leren, geen gedragsverandering vereist.