行業

金融服務的 AI Agent

自動化客戶管理、投資組合報告和合規。服務更多客戶而無需同比例增加顧問。

2025 年 12 月 21 日•行業

財富管理、財務規劃、投資顧問——客戶關係是一切。但行政任務侵蝕了你本應與客戶相處的時間。如果 AI Agent 能處理後台工作呢？

從投資組合報告到客戶溝通，AI Agent 可以自動化支持你業務的營運工作——而且沒有按人頭收費的軟件成本。

金融服務軟件稅

每個工具都在累積。以下是一個典型 10 人財富管理公司每年為客戶管理軟件支付的費用：

工具	每用戶價格	年費（10 用戶）
Salesforce Financial Services Cloud	$300/user/mo	$36,000
Wealthbox	$45/user/mo	$5,400
Redtail CRM	$99/user/mo	$11,880
Orion Portfolio Solutions	$199/user/mo	$23,880

截至 2025 年 12 月的專業版價格。大多數需要年度合約。

你每月花費 $500-800 在軟件上，但仍需要手動數據輸入、報告生成和合規文檔。

金融服務的常見挑戰

營運金融服務業務意味著平衡客戶關係和營運複雜性。這些挑戰消耗顧問時數：

客戶入職複雜性

每個新客戶都需要開戶申請、KYC 文檔、風險評估和適合性表格。本應幾小時完成的入職延長到數週。

投資組合報告需求

每個客戶都需要季度回顧、績效報告和投資摘要。每份報告都需要從多個來源提取數據並格式化成客戶可讀的形式。

合規文檔負擔

每次客戶互動都需要會議記錄、交易理由、適合性文檔和審計軌跡。監管機構期望完整記錄，但文檔工作佔用了服務客戶的時間。

客戶溝通開銷

市場更新、人生大事跟進和主動聯繫是維持關係的關鍵。客戶期望高接觸服務，但時間有限。

專為金融服務打造的 AI Agent

這些 Agent 協同工作，處理拖慢業務的營運工作：

AI 銷售助理

培育潛在客戶、跟進轉介、管理客戶發展管道。安排回顧並追蹤機會，無需手動更新 CRM。

取代: Salesforce、Wealthbox、Redtail CRM

AI 報表助理

自動生成投資組合報告、績效摘要和客戶演示。從託管機構提取數據並格式化成客戶可讀的文件。

取代: Orion、Black Diamond、手動試算表

AI 知識管理

追蹤客戶偏好、家庭狀況、人生大事和對話歷史。在每次會議前呈現相關上下文，確保你不會遺漏任何細節。

取代: Notion、Confluence、分散的筆記

AI 會計助理

處理費用計算、發票生成和費用追蹤。對帳託管機構對帳單並為你的業務生成財務報告。

取代: QuickBooks、Xero、手動收費

日常工作場景

看看 AI Agent 如何處理真實的金融服務工作流程：

早間客戶回顧

#advisory-ops — Slack

這週哪些客戶需要關注？

客戶優先摘要

客戶	資產管理規模	年初至今回報	需要行動
Thompson Family Trust	$2.4M	+8.2%	季度回顧到期
Martinez Holdings LLC	$1.8M	+5.1%	需要再平衡
Chen Investment Account	$950K	+12.4%	稅損收割機會

Thompson 的季度回顧已逾期 5 天。我已準備績效報告草稿，並根據他們的投資政策識別了 3 個討論要點。

合規文檔

電郵 — 合規助手

我剛完成與 Martinez 帳戶的會議。你能記錄一下嗎？

我已根據你的日曆條目和近期溝通建立會議記錄。摘要包括：討論 Q4 績效、決定將國際配置增加 5%、以及遺產規劃轉介跟進。我已附上配置變更的適合性理由。

已保存至 /clients/martinez-holdings/meeting-notes/2025-01-15.md

加上他們提到女兒明年夏天結婚。

完成。我已添加人生大事備註，並設置提醒在下次季度回顧時討論贈與稅影響。

主動客戶警報

#advisory-ops — Slack

檢測到客戶事件

Chen 投資帳戶已 8 個月沒有回顧。根據他們的資料，他們通常每季度會面。此外，他們的投資組合已偏離目標配置 7%。需要我起草聯繫郵件並準備再平衡提案嗎？

好的，起草郵件。如果可能的話安排下週。

完成。我已起草一封參考上次會議主題的個性化聯繫郵件，並發送了下週二至週四的可用時間。再平衡提案已在他們的客戶資料夾中準備好待你審核。

你的數據、你的檔案、你的控制

與傳統財富管理平台將數據鎖在專有資料庫中不同，Lazarus 使用檔案優先的方法：

/workspace
  /clients
    /thompson-family-trust
      investment-policy.pdf
      portfolio-holdings.csv
      meeting-notes.md
      quarterly-reports/
    /martinez-holdings
      account-agreements.pdf
      trading-history.csv
      communications.md
  /compliance
    aml-policies.md
    kyc-checklists/
    audit-trail.csv
  /reports
    quarterly-summaries/
    performance-analytics/

每個客戶、每份文件、每次互動都整理在你控制的資料夾中。隨時匯出。沒有供應商鎖定。AI 讀取這些檔案並根據上下文採取行動——更新客戶資料，Agent 立即知道。

不斷豐富的客戶資料夾

每個客戶都有一個資料夾，包含投資政策、會議記錄、績效報告和溝通記錄。Agent 在每次互動中使用這些上下文。

可擴展的範本

季度報告、客戶演示和合規文件使用你的範本。Agent 填入客戶特定詳情並保持公司的語調。

即時檢索

詢問 Agent 任何文件。它知道所有東西在哪裡，可以即時找出過往會議記錄、決策和客戶偏好。

保存企業記憶

當顧問離開時，他們的客戶知識留下。每個偏好、對話和決策都被捕捉在持久保存的檔案中。

你公司的客戶知識隨時間累積，而不是隨員工離開而流失。

你的 AI 顧問團隊

設置一支專業 Agent 團隊，協同工作：

Agent	角色	定時工作
銷售 Agent	培育潛在客戶、追蹤轉介、管理客戶發展管道	每日早上 9 點潛在客戶跟進
報表 Agent	生成投資組合報告、績效摘要和客戶演示	按時間表生成季度報告
知識管理 Agent	捕捉客戶上下文、偏好和對話歷史	持續學習
會計助理	追蹤費用、生成發票、對帳託管機構對帳單	每月收費週期