القطاع

وكلاء ذكيون للتأمين

أتمت التسعير، دعم المطالبات، وتجديدات البوليصات. اكتب المزيد من الأعمال بدون إضافة منتجين.

21 ديسمبر 2025•القطاع

التأمين أعمال علاقات مبنية على الأوراق: طلبات، عروض أسعار، بوليصات، مطالبات، تجديدات. كل يوم تقضيه في الإدارة هو يوم لا تقضيه مع العملاء أو كتابة أعمال جديدة.

من إنشاء عروض الأسعار إلى إدارة التجديدات، يمكن للوكلاء الأذكياء أتمتة المهام التشغيلية التي تحافظ على عمل وكالتك - بدون تكاليف البرامج لكل مقعد أو أنظمة إدارة معقدة.

ضريبة برامج التأمين

كل أداة إدارة وكالة تتراكم. إليك ما تدفعه وكالة تأمين نموذجية من 10 أشخاص سنوياً لحزمة التقنية:

الأداة	السعر/المستخدم	السنوي (10 مستخدمين)
Applied Epic	$125/user/mo	$15,000
HawkSoft	$90/user/mo	$10,800
AgencyBloc	$75/user/mo	$9,000
EZLynx	$100/user/mo	$12,000

الأسعار للمستويات الاحترافية اعتباراً من ديسمبر 2025. معظمها يتطلب عقوداً سنوية ورسوم تنفيذ.

أنت تنفق 800-1,200 دولار شهرياً على برامج لا تزال تتطلب إدخال بيانات يدوي، مقارنات عروض أسعار، وتتبع تجديدات.

تحديات وكالات التأمين الشائعة

إدارة وكالة تأمين تعني موازنة المبيعات والخدمة والاحتفاظ بينما تغرق في الأوراق. هذه التحديات تستنزف وقتك:

عنق زجاجة إنشاء عروض الأسعار

جمع معلومات العميل، التقديم لناقلين متعددين، مقارنة الخيارات، وإعداد المقترحات. عرض سعر تجاري واحد يمكن أن يستغرق ساعات من المراسلات.

عبء إدارة البوليصات الزائد

الطلبات، التعديلات، شهادات التأمين، تغييرات البوليصات - تدفق لا نهائي من الأوراق التي يجب معالجتها بدقة وسرعة.

فوضى إدارة التجديدات

تتبع تواريخ التجديد عبر مئات البوليصات، إعداد طلبات إعادة التسويق، والتعامل مع محادثات الاحتفاظ. تجديد واحد فائت هو عميل مفقود.

عبء دعم المطالبات

استلام الإخطار الأول بالخسارة، تحديثات الحالة للعملاء، متابعة الناقل، والتوثيق. عملاؤك يحتاجون دعماً عندما يحتاجونه أكثر.

وكلاء ذكيون مصممون للتأمين

هؤلاء الوكلاء يعملون معاً للتعامل مع العمل التشغيلي الذي يمنعك من تنمية دفترك:

وكيل مبيعات ذكي

رعاية العملاء المحتملين، متابعة عروض الأسعار، وإدارة خط أنابيب الأعمال الجديدة. لا تدع عميلاً محتملاً يبرد بينما تخدم العملاء الحاليين.

يستبدل: HubSpot، Salesforce، AgencyZoom

وكيل الذاكرة الذكي

تتبع تاريخ العميل، تفضيلات التغطية، تجربة المطالبات، وسياق العلاقة. اعرف كل شيء عن العميل قبل كل محادثة.

يستبدل: Notion، ملاحظات متفرقة، معرفة قبلية

وكيل دعم ذكي

تعامل مع استفسارات العملاء، قدم معلومات البوليصات، معالجة طلبات الشهادات، وإدارة تغييرات التعديلات - على مدار الساعة بدون إضافة موظفين.

يستبدل: Zendesk، Intercom، ردود يدوية

نجاح العملاء الذكي

راقب جداول التجديد، أطلق تواصلاً استباقياً، حدد الحسابات المعرضة للخطر، وأدر حملات الاحتفاظ تلقائياً.

يستبدل: تتبع جداول البيانات، تذكيرات يدوية

يوم في الحياة

شاهد كيف يتعامل الوكلاء الأذكياء مع سير عمل وكالة التأمين الحقيقي:

مراجعة خط أنابيب عروض الأسعار الصباحية

#sales — Slack

تقرير متابعة عروض الأسعار

العميل المحتمل	الخط	تاريخ العرض	الحالة
Anderson Manufacturing	حزمة تجارية	10 ديسمبر	لا رد - متابعة مستحقة
Riverside Properties	سكني	12 ديسمبر	طلب مقارنة منافسين
Chen Family Trust	حزمة خطوط شخصية	14 ديسمبر	التزام شفهي - في انتظار الطلب

Anderson Manufacturing لم يرد منذ 5 أيام. بناءً على ملفهم، أوصي بالاتصال قبل الظهر - عادة يستجيبون للهاتف أفضل من البريد الإلكتروني.

اتصل بـ Anderson الآن وأرسل ورقة مقارنة لـ Riverside. تابع مع Chen للطلب.

تم. جدولت تذكير اتصال لـ Anderson خلال 10 دقائق، أرسلت مقارنة المنافسين لـ Riverside Properties، وأرسلت بريداً لـ Chen Family Trust مع رابط طلب مملوء مسبقاً. جميع الأنشطة مسجلة في ملفات العملاء.

مراجعة تجديدات 90 يوماً

Email — تقرير مجدول

التجديدات القادمة (90 يوم)

العميل	البوليصة	الانتهاء	القسط
Pacific Coast Builders	حزمة تجارية	15 مارس	$13,500
Downtown Restaurant Group	BOP + مشروبات	22 مارس	$4,500
Apex Consulting	مسؤولية مهنية	28 مارس	$9,000

محفوظ في /renewals/q1-2025-pipeline.csv

ابدأ إعادة التسويق لـ Pacific Coast. ذكروا مخاوف الأسعار العام الماضي.

بدأت إعادة التسويق لـ Pacific Coast Builders. سحبت سجلات الخسائر، حدّثت الطلب مع التعرضات الحالية، وقدمت لـ 4 ناقلين بناءً على شهيتهم للمقاولين. سأعلمك عندما تأتي عروض الأسعار.

تنبيه استلام مطالبة

#claims — Slack

مطالبة جديدة مُبلغ عنها

Downtown Restaurant Group أبلغت للتو عن حادثة انزلاق وسقوط في موقعهم بشارع Main. جمعت التفاصيل الأولية: الحادثة وقعت أمس الساعة 6 مساءً، إصابة عميل، شهادات شهود متاحة. فتحت مطالبة مع الناقل، رفعت تقرير الحادثة، وأرسلت للعميل تأكيداً برقم المطالبة ومعلومات الاتصال بالمعدّل.

جيد. ضع تذكيراً للمتابعة مع العميل خلال 3 أيام.

تذكير مضبوط ليوم الخميس. أشرت أيضاً لهذا الحساب لمراجعة التجديد - هذه مطالبتهم الثانية في فترة البوليصة هذه، ويجب مناقشة برامج السلامة خلال محادثة التجديد.

بياناتك، ملفاتك، تحكمك

على عكس أنظمة إدارة الوكالات التقليدية التي تقفل بياناتك في قواعد بيانات احتكارية، Lazarus يستخدم نهج الملفات أولاً:

/workspace
  /clients
    /anderson-manufacturing
      policies.csv
      claims-history.md
      communications.md
      certificates.csv
    /pacific-coast-builders
      policies.csv
      renewal-notes.md
  /quotes
    pending-quotes.csv
    quoted-dec-2024.csv
  /renewals
    upcoming-renewals.csv
  /carriers
    appetite-guides.md
    contacts.csv

كل عميل، كل بوليصة، كل مراسلة منظمة في مجلدات تتحكم بها. صدّر في أي وقت. لا قفل للمورد. الذكاء الاصطناعي يقرأ هذه الملفات ويتخذ إجراءات بناءً على السياق - حدّث بوليصة، والوكيل يعرف فوراً.

مجلدات عملاء تنمو

كل عميل يحصل على مجلد مع البوليصات، تاريخ المطالبات، الشهادات، والمراسلات. الوكيل يستخدم هذا السياق لكل تفاعل - لا مزيد من البحث في الأنظمة.

معرفة الناقل محفوظة

أدلة الشهية، جهات الاتصال للاكتتاب، تفضيلات التقديم - كلها موثقة وقابلة للوصول. عندما تتغير الأسواق، حدّث ملفاً وكل وكيل يعرف فوراً.

استرجاع فوري للبوليصات

اسأل الوكيل عن أي تفاصيل بوليصة. يعرف أين كل شيء ويمكنه إظهار معلومات التغطية، تاريخ المطالبات، وتواريخ التجديد فوراً.

الذاكرة المؤسسية محفوظة

عندما يغادر المنتجون، معرفتهم تبقى. كل علاقة عميل، قرار تغطية، ومحادثة ناقل ملتقطة في ملفات.

دفتر أعمالك ملكك - وليس ملك مورد نظام إدارة الوكالة.

فريق التأمين الذكي

أنشئ فريقاً من وكلاء متخصصين يعملون معاً:

الوكيل	الدور	العمل المجدول
وكيل المبيعات	يرعى العملاء المحتملين، يتابع عروض الأسعار، ويتتبع خط أنابيب الأعمال الجديدة	متابعة عروض الأسعار يومياً الساعة 9 صباحاً
وكيل الذاكرة	يلتقط سياق العميل، تاريخ التغطية، وملاحظات العلاقة	تعلم مستمر
وكيل الدعم	يتعامل مع طلبات الخدمة، الشهادات، وأسئلة البوليصات	مراقبة على مدار الساعة
نجاح العملاء	يراقب التجديدات، يطلق التواصل، ويدير الاحتفاظ	مراجعة تجديدات أسبوعية