INDUSTRIE
Agents IA pour les Services Financiers
Automatisez la gestion client, le reporting de portefeuille et la conformité. Servez plus de clients sans augmenter proportionnellement les conseillers.
Gestion de patrimoine, planification financière, conseil en investissement : les relations clients sont primordiales. Mais les taches administratives grignotent le temps que vous devriez passer avec les clients. Et si des agents IA geraient le back-office ?
Du reporting de portefeuille a la communication client, les agents IA peuvent automatiser le travail operationnel qui soutient votre pratique, sans couts par utilisateur.
La Taxe Logicielle des Services Financiers
Chaque outil s'additionne. Voici ce qu'un cabinet typique de gestion de patrimoine de 10 personnes paie annuellement pour les logiciels de gestion client :
| Outil | Prix/Utilisateur | Annuel (10 utilisateurs) |
|---|---|---|
 Salesforce Financial Services Cloud | €276/user/mo | €33.120 |
 Wealthbox | €41/user/mo | €4.920 |
| Redtail CRM | €92/user/mo | €11.040 |
| Orion Portfolio Solutions | €184/user/mo | €22.080 |
Prix pour les niveaux professionnels en decembre 2025. La plupart necessitent des contrats annuels.
Vous payez 500-800 $/mois pour des logiciels qui necessitent encore la saisie manuelle des donnees, la generation de rapports et la documentation de conformite.
Defis Courants des Services Financiers
Gerer un cabinet de services financiers signifie equilibrer les relations clients avec la complexite operationnelle. Ces defis consomment les heures de conseil :
Complexite de l'integration client
Exigences de reporting de portefeuille
Charge de documentation de conformite
Surcharge de communication client
Agents IA Conçus pour les Services Financiers
Ces agents travaillent ensemble pour gerer le travail operationnel qui ralentit votre pratique :
Agent Commercial IA
Nourrissez les prospects, suivez les references et gerez votre pipeline de developpement client. Planifiez des revues et suivez les opportunites sans mises a jour manuelles du CRM.
Remplace: Salesforce, Wealthbox, Redtail CRM
Agent Reporting IA
Generez des rapports de portefeuille, resumes de performance et presentations client automatiquement. Extrayez les donnees des depositaires et formatez des documents prets pour le client.
Remplace: Orion, Black Diamond, tableurs manuels
Agent Memoire IA
Suivez les preferences clients, situations familiales, evenements de vie et historique de conversation. Faites emerger le contexte pertinent avant chaque reunion pour ne manquer aucun detail.
Remplace: Notion, Confluence, notes dispersees
Comptable IA
Gerez les calculs de frais, la generation de factures et le suivi des depenses. Rapprochez les releves des depositaires et generez des rapports financiers pour votre pratique.
Remplace: QuickBooks, Xero, facturation manuelle
Une Journee Type
Decouvrez comment les agents IA gerent les flux de travail reels des services financiers :
Revue Client Matinale
#ops-conseil - SlackResume des Priorites Clients
| Client | AUM | Rendement YTD | Action Requise |
|---|---|---|---|
| Thompson Family Trust | 2,4 M$ | +8,2% | Revue trimestrielle due |
| Martinez Holdings LLC | 1,8 M$ | +5,1% | Reequilibrage necessaire |
| Chen Investment Account | 950 K$ | +12,4% | Opportunite de recolte fiscale |
La revue trimestrielle Thompson a 5 jours de retard. J'ai prepare un projet de rapport de performance et identifie 3 points de discussion bases sur leur politique d'investissement.
Documentation de Conformite
J'ai cree les notes de reunion basees sur votre entree de calendrier et communications recentes. Le resume inclut : discussion de la performance Q4, decision d'augmenter l'allocation internationale de 5%, et suivi de la reference en planification successorale. J'ai joint la justification d'adequation pour le changement d'allocation.
Enregistre dans /clients/martinez-holdings/notes-reunion/2025-01-15.md
Alerte Client Proactive
#ops-conseil - SlackEvenement Client Detecte
Le Compte d'Investissement Chen n'a pas eu de revue depuis 8 mois. Selon leur profil, ils se reunissent generalement trimestriellement. De plus, leur portefeuille a derive de 7% par rapport a l'allocation cible. Souhaitez-vous que je redige un email de sensibilisation et prepare une proposition de reequilibrage ?
Vos Donnees, Vos Fichiers, Votre Controle
Contrairement aux plateformes traditionnelles de gestion de patrimoine qui verrouillent vos donnees dans des bases proprietaires, Lazarus utilise une approche basee sur les fichiers :
/workspace
/clients
/thompson-family-trust
investment-policy.pdf
portfolio-holdings.csv
meeting-notes.md
quarterly-reports/
/martinez-holdings
account-agreements.pdf
trading-history.csv
communications.md
/compliance
aml-policies.md
kyc-checklists/
audit-trail.csv
/reports
quarterly-summaries/
performance-analytics/Chaque client, chaque document, chaque interaction est organise dans des dossiers que vous controlez. Exportez a tout moment. Pas de dependance au fournisseur. L'IA lit ces fichiers et agit en fonction du contexte : mettez a jour un profil client, et l'agent le sait immediatement.
Dossiers clients qui grandissent
Modeles qui evoluent
Recuperation instantanee
Memoire institutionnelle preservee
La connaissance client de votre cabinet se compose dans le temps au lieu de partir par la porte.
Votre Equipe IA de Conseil
Configurez une equipe d'agents specialises qui travaillent ensemble :
| Agent | Role | Travail Programme |
|---|---|---|
| Agent Commercial | Nourrit les prospects, suit les references et gere le pipeline de developpement client | Suivi quotidien des leads a 9h |
| Agent Reporting | Genere les rapports de portefeuille, resumes de performance et presentations clients | Rapports trimestriels selon calendrier |
| Agent Memoire | Capture le contexte client, preferences et historique de conversation | Apprentissage continu |
| Comptable | Suit les frais, genere les factures et rapproche les releves des depositaires | Cycle de facturation mensuel |
Comment Ils Travaillent Ensemble
L'Agent Memoire fait emerger le contexte client et les evenements de vie a venir avant une reunion
L'Agent Reporting extrait les dernieres donnees de portefeuille et prepare la presentation de revue
Apres la reunion, l'Agent Memoire capture les notes et decisions pour le dossier client
Le Comptable enregistre le temps de conseil et prepare la facture trimestrielle
Tous les agents partagent les memes fichiers. Quand l'un met a jour un dossier client, tous les agents le voient immediatement.
Une equipe d'agents IA travaillant 24/7 pour que vos conseillers se concentrent sur les relations clients.
Fonctionne Avec Votre Stack Existant
Connectez via email, Slack ou API. Pas d'integrations complexes requises.
Les agents communiquent via les memes canaux que votre equipe utilise. Pas de nouveaux outils a apprendre, pas de changement de comportement requis.
Arretez de vous noyer dans la paperasse de conformite.
Laissez les agents IA gerer le reporting de portefeuille, la documentation client et les taches operationnelles pendant que vos conseillers se concentrent sur les relations et le conseil financier.
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