보험을 위한 AI 에이전트

보험은 서류 작업 위에 구축된 관계 비즈니스입니다: 신청서, 견적, 증권, 청구, 갱신. 매일 관리 업무에 쓰는 시간은 고객과 함께하거나 새로운 비즈니스를 작성하지 않는 날입니다.

견적 생성부터 갱신 관리까지, AI 에이전트는 대리점을 운영하는 운영 업무를 자동화할 수 있습니다—시트당 소프트웨어 비용이나 복잡한 관리 시스템 없이.

보험 소프트웨어 비용

모든 대리점 관리 도구 비용이 쌓입니다. 일반적인 10인 보험 대리점이 연간 기술 스택에 지출하는 비용입니다:

수동 데이터 입력, 견적 비교, 갱신 추적이 여전히 필요한 소프트웨어에 월 $800-1,200를 지출하고 있습니다.

보험 대리점의 일반적인 과제

보험 대리점을 운영한다는 것은 서류 작업에 빠지면서 영업, 서비스, 유지를 균형 있게 맞추는 것입니다. 이러한 과제들이 시간을 소모합니다:

보험을 위해 구축된 AI 에이전트

이러한 에이전트들이 함께 작동하여 성장을 방해하는 운영 업무를 처리합니다:

하루 일과

AI 에이전트가 실제 보험 대리점 워크플로우를 처리하는 방식을 확인하십시오:

아침 견적 파이프라인 검토

#sales — Slack

견적 후속 조치 보고서

잠재 고객	상품	견적일	상태
Anderson Manufacturing	상업 패키지	12월 10일	응답 없음 - 후속 조치 필요
Riverside Properties	집합건물	12월 12일	경쟁사 비교 요청
Chen Family Trust	개인 보험 번들	12월 14일	구두 약속 - 신청서 대기 중

Anderson Manufacturing이 5일 동안 응답하지 않았습니다. 프로필에 따르면 오전 중에 전화하는 것을 권장합니다—이메일보다 전화에 더 잘 응답합니다.

지금 Anderson에 전화하고 Riverside에 비교표를 보내세요. Chen에게 신청서 후속 조치하세요.

완료되었습니다. 10분 후 Anderson 통화 알림을 예약하고, Riverside Properties에 경쟁사 비교를 보냈으며, Chen Family Trust에 미리 작성된 신청서 링크를 이메일로 보냈습니다. 모든 활동이 고객 파일에 기록되었습니다.

90일 갱신 검토

청구 접수 알림

#claims — Slack

새 청구 보고됨

Downtown Restaurant Group이 Main Street 지점에서 미끄럼 사고를 보고했습니다. 초기 세부 사항을 수집했습니다: 어제 오후 6시에 발생한 사고, 고객 부상, 목격자 진술서 있음. 보험사에 청구를 열고, 사고 보고서를 업로드하고, 고객에게 청구 번호와 손해사정인 연락처와 함께 확인을 보냈습니다.

좋습니다. 3일 후 고객에게 후속 조치하도록 알림을 설정하세요.

목요일에 알림이 설정되었습니다. 또한 갱신 검토를 위해 이 계정을 표시했습니다—이번 증권 기간에 두 번째 청구이며, 갱신 대화에서 안전 프로그램을 논의해야 합니다.

귀하의 데이터, 귀하의 파일, 귀하의 통제

독점 데이터베이스에 데이터를 잠그는 기존 대리점 관리 시스템과 달리, Lazarus는 파일 우선 접근 방식을 사용합니다:

/workspace
  /clients
    /anderson-manufacturing
      policies.csv
      claims-history.md
      communications.md
      certificates.csv
    /pacific-coast-builders
      policies.csv
      renewal-notes.md
  /quotes
    pending-quotes.csv
    quoted-dec-2024.csv
  /renewals
    upcoming-renewals.csv
  /carriers
    appetite-guides.md
    contacts.csv

모든 고객, 모든 증권, 모든 커뮤니케이션이 귀하가 통제하는 폴더에 정리됩니다. 언제든지 내보내기 가능합니다. 벤더 종속 없음. AI가 이 파일을 읽고 컨텍스트를 기반으로 조치를 취합니다—증권을 업데이트하면 에이전트가 즉시 알게 됩니다.

귀하의 계약 장부는 귀하의 것입니다—대리점 관리 시스템 벤더의 것이 아닙니다.

AI 보험 팀

함께 작동하는 전문화된 에이전트 팀을 구성하십시오:

함께 작동하는 방식

고객 관계와 신규 비즈니스 작성에 집중할 수 있도록 24시간 연중무휴로 일하는 AI 에이전트 팀입니다.

기존 스택과 연동됩니다

이메일, Slack 또는 API를 통해 연결하십시오. 복잡한 통합이 필요하지 않습니다.

에이전트는 사용하는 동일한 채널을 통해 커뮤니케이션합니다. 기존 대리점 관리 시스템과 함께 작동합니다—보험사 연결의 대체가 아닙니다.