保險業的 AI Agent

保險是建立在文書工作上的關係業務：申請、報價、保單、理賠、續保。每一天花在行政上就是一天沒有與客戶相處或承保新業務。

從報價生成到續保管理，AI Agent 可以自動化讓你的代理公司運轉的營運任務——而且沒有按人頭收費的軟件成本或複雜的管理系統。

保險軟件稅

每個代理公司管理工具都在累積。以下是一個典型 10 人保險代理公司每年為技術堆棧支付的費用：

你每月花費 $800-1,200 在軟件上，但仍需要手動數據輸入、報價比較和續保追蹤。

保險代理公司的常見挑戰

營運保險代理公司意味著平衡銷售、服務和留存，同時被文書工作淹沒。這些挑戰消耗你的時間：

專為保險業打造的 AI Agent

這些 Agent 協同工作，處理阻礙你發展業務的營運工作：

日常工作場景

看看 AI Agent 如何處理真實的保險代理公司工作流程：

早間報價管道回顧

#sales — Slack

報價跟進報告

潛在客戶	險種	報價日期	狀態
Anderson Manufacturing	商業綜合	12月10日	無回覆 - 需要跟進
Riverside Properties	住宅	12月12日	要求競爭對手比較
Chen Family Trust	個人保險套餐	12月14日	口頭承諾 - 待投保申請

Anderson Manufacturing 已 5 天沒有回覆。根據他們的資料，我建議在中午前致電——他們通常對電話的回應比電郵好。

現在致電 Anderson，發送比較表給 Riverside。跟進 Chen 要投保申請。

完成。我已設置 10 分鐘後的致電提醒給 Anderson，發送競爭對手比較給 Riverside Properties，並發送預填投保申請連結給 Chen Family Trust。所有活動已記錄到客戶檔案。

90 天續保回顧

理賠接收警報

#claims — Slack

新理賠報告

Downtown Restaurant Group 剛報告他們 Main Street 門店的滑倒事故。我已收集初步詳情：事故發生在昨天下午 6 點，客人受傷，有目擊者陳述。我已向保險公司開立理賠、上傳事故報告，並向客戶發送確認及理賠號碼和理賠專員聯繫方式。

好。設置 3 天後跟進客戶的提醒。

提醒已設置為週四。我還標記了這個帳戶供你續保審核——這是他們本保單期間的第二次理賠，我們應該在續保對話中討論安全計劃。

你的數據、你的檔案、你的控制

與傳統代理公司管理系統將數據鎖在專有資料庫中不同，Lazarus 使用檔案優先的方法：

/workspace
  /clients
    /anderson-manufacturing
      policies.csv
      claims-history.md
      communications.md
      certificates.csv
    /pacific-coast-builders
      policies.csv
      renewal-notes.md
  /quotes
    pending-quotes.csv
    quoted-dec-2024.csv
  /renewals
    upcoming-renewals.csv
  /carriers
    appetite-guides.md
    contacts.csv

每個客戶、每份保單、每次溝通都整理在你控制的資料夾中。隨時匯出。沒有供應商鎖定。AI 讀取這些檔案並根據上下文採取行動——更新保單，Agent 立即知道。

你的業務簿屬於你——而非代理公司管理系統供應商。

你的 AI 保險團隊

設置一支專業 Agent 團隊，協同工作：

它們如何協同工作

一支全天候工作的 AI Agent 團隊，讓你專注於客戶關係和承保新業務。

與你現有的技術堆棧兼容

通過電郵、Slack 或 API 連接。無需複雜的整合。

Agent 通過你使用的相同渠道溝通。它們與你現有的代理公司管理系統協同工作——而非取代保險公司連接。