金融サービス向けAIエージェント

資産運用、ファイナンシャルプランニング、投資アドバイザリー—顧客との関係がすべてです。しかし、事務作業が顧客と過ごすべき時間を奪っています。AIエージェントがバックオフィスを担当してくれたらどうでしょうか？

ポートフォリオレポートから顧客コミュニケーションまで、AIエージェントが業務を支える運用作業を自動化します。ユーザーごとのソフトウェア費用は不要です。

金融サービスのソフトウェアコスト

ツールを追加するたびにコストが積み上がります。10名規模の資産運用会社が顧客管理ソフトウェアに年間どれだけ支払っているかをご覧ください：

ツール	ユーザー単価	年間（10ユーザー）
Salesforce Financial Services Cloud	$300/user/mo	$36,000
Wealthbox	$45/user/mo	$5,400
Redtail CRM	$99/user/mo	$11,880
Orion Portfolio Solutions	$199/user/mo	$23,880

2025年12月時点のプロフェッショナルプランの価格です。ほとんどが年間契約が必要です。

月額500〜800ドルをソフトウェアに費やしても、手動でのデータ入力、レポート作成、コンプライアンス文書作成は依然として必要です。

金融サービスが直面する課題

金融サービス業務の運営は、顧客との関係と運用の複雑さのバランスを取ることです。これらの課題がアドバイザリー時間を圧迫します：

金融サービス向けAIエージェント

これらのエージェントが連携して、業務を遅らせる運用作業を処理します：

1日の流れ

AIエージェントが実際の金融サービスワークフローをどのように処理するかをご覧ください：

朝の顧客レビュー

#advisory-ops - Slack

今週対応が必要な顧客は？

顧客優先度サマリー

顧客	運用資産	年初来リターン	対応が必要
Thompson Family Trust	$2.4M	+8.2%	四半期レビュー期限
Martinez Holdings LLC	$1.8M	+5.1%	リバランス必要
Chen Investment Account	$950K	+12.4%	タックスロスハーベスト機会

Thompsonの四半期レビューが5日遅れています。パフォーマンスレポートのドラフトを作成し、投資方針に基づいて3つの議論ポイントを特定しました。

コンプライアンス文書作成

プロアクティブな顧客アラート

#advisory-ops - Slack

顧客イベント検出

Chen投資口座は8ヶ月間レビューがありません。プロファイルによると、通常は四半期ごとにミーティングしています。また、ポートフォリオが目標配分から7%ドリフトしています。アウトリーチメールを下書きし、リバランス提案を準備しますか？

はい、メールを下書きして。来週スケジュールできれば。

完了しました。前回のミーティングトピックを参照したパーソナライズされたアウトリーチメールを下書きし、火曜から木曜のカレンダー空き状況を送信しました。リバランス提案は顧客フォルダでレビュー準備ができています。

お客様のデータ、お客様のファイル、お客様のコントロール

データを独自のデータベースにロックする従来の資産管理プラットフォームとは異なり、Lazarusはファイルファーストのアプローチを採用しています：

/workspace
  /clients
    /thompson-family-trust
      investment-policy.pdf
      portfolio-holdings.csv
      meeting-notes.md
      quarterly-reports/
    /martinez-holdings
      account-agreements.pdf
      trading-history.csv
      communications.md
  /compliance
    aml-policies.md
    kyc-checklists/
    audit-trail.csv
  /reports
    quarterly-summaries/
    performance-analytics/

すべての顧客、すべての文書、すべてのやり取りが、お客様が管理するフォルダに整理されています。いつでもエクスポート可能。ベンダーロックインなし。AIがこれらのファイルを読み取り、コンテキストに基づいてアクションを実行します。顧客プロファイルを更新すると、エージェントが即座に把握します。

事務所の顧客知識は、人が去るのではなく、時間とともに蓄積されます。

AIアドバイザリーチーム

連携して機能する専門エージェントチームを構築します：

エージェント間の連携

AIエージェントチームが24時間365日稼働し、アドバイザーが顧客との関係に集中できます。

既存のツールと連携

メール、Slack、またはAPIで接続。複雑な連携は不要です。

エージェントはチームが使用しているのと同じチャネルでコミュニケーションします。新しいツールを覚える必要も、行動を変える必要もありません。