保険業向けAIエージェント

保険は書類に基づくリレーションシップビジネスです：申込書、見積もり、証券、保険金請求、更新。事務作業に費やす毎日は、顧客と過ごす時間や新規契約を獲得する時間ではありません。

見積もり作成から更新管理まで、AIエージェントが代理店を運営するための運用タスクを自動化します。ユーザーごとのソフトウェア費用や複雑な管理システムは不要です。

保険ソフトウェアの隠れたコスト

すべての代理店管理ツールが積み上がります。10名規模の保険代理店がテクノロジースタックに年間どれだけ支払っているかをご覧ください：

月額800〜1,200ドルをソフトウェアに費やしても、手動でのデータ入力、見積もり比較、更新追跡は依然として必要です。

保険代理店が直面する課題

保険代理店の運営は、営業、サービス、顧客維持のバランスを取りながら書類に埋もれることです。これらの課題が時間を圧迫します：

保険業向けAIエージェント

これらのエージェントが連携して、契約獲得拡大を妨げる運用作業を処理します：

1日の流れ

AIエージェントが実際の保険代理店ワークフローをどのように処理するかをご覧ください：

朝の見積もりパイプラインレビュー

#sales — Slack

見積もりフォローアップレポート

見込み客	種別	見積日	ステータス
Anderson Manufacturing	企業向けパッケージ	12月10日	返答なし - フォローアップ期限
Riverside Properties	集合住宅	12月12日	競合比較を依頼
Chen Family Trust	個人向けバンドル	12月14日	口頭承諾 - 申込書待ち

Anderson Manufacturingは5日間返答がありません。プロファイルに基づくと、正午までに電話することをお勧めします—彼らは通常メールより電話の方が反応が良いです。

Andersonに今すぐ電話。Riversideに比較シートを送って。Chenには申込書のフォローアップを。

完了しました。Andersonへの10分後の電話リマインダーをスケジュールし、Riverside Propertiesに競合比較を送信し、Chen Family Trustに事前入力済み申込リンクをメールしました。すべてのアクティビティをクライアントファイルに記録しました。

90日更新レビュー

保険金請求受付アラート

#claims — Slack

新規請求報告

Downtown Restaurant GroupがMain Street店舗での転倒事故を報告しました。初期詳細を収集しました：昨日午後6時に発生、顧客の怪我、目撃者の陳述あり。保険会社に請求を開設し、事故報告書をアップロード、顧客に請求番号とアジャスターの連絡先を含む確認を送信しました。

了解。3日後に顧客にフォローアップするリマインダーを設定して。

木曜にリマインダーを設定しました。また、この口座を更新レビュー用にフラグ付けしました—今契約期間で2回目の請求であり、更新時に安全プログラムについて議論すべきです。

お客様のデータ、お客様のファイル、お客様のコントロール

データを独自のデータベースにロックする従来の代理店管理システムとは異なり、Lazarusはファイルファーストのアプローチを採用しています：

/workspace
  /clients
    /anderson-manufacturing
      policies.csv
      claims-history.md
      communications.md
      certificates.csv
    /pacific-coast-builders
      policies.csv
      renewal-notes.md
  /quotes
    pending-quotes.csv
    quoted-dec-2024.csv
  /renewals
    upcoming-renewals.csv
  /carriers
    appetite-guides.md
    contacts.csv

すべての顧客、すべての契約、すべてのコミュニケーションが、お客様が管理するフォルダに整理されています。いつでもエクスポート可能。ベンダーロックインなし。AIがこれらのファイルを読み取り、コンテキストに基づいてアクションを実行します。契約を更新すると、エージェントが即座に把握します。

お客様の契約台帳はお客様のものです—代理店管理システムベンダーのものではありません。

AI保険チーム

連携して機能する専門エージェントチームを構築します：

エージェント間の連携

AIエージェントチームが24時間365日稼働し、顧客との関係と新規契約獲得に集中できます。

既存のツールと連携

メール、Slack、またはAPIで接続。複雑な連携は不要です。

エージェントはお客様が使用しているのと同じチャネルでコミュニケーションします。既存の代理店管理システムと連携して動作します—保険会社接続の代替ではありません。