BRANCHE
KI-Agenten fur Finanzdienstleistungen
Automatisieren Sie Kundenmanagement, Portfolio-Reporting und Compliance. Betreuen Sie mehr Kunden ohne proportional mehr Berater einzustellen.
Vermogensverwaltung, Finanzplanung, Anlageberatung: Kundenbeziehungen sind alles. Aber administrative Aufgaben fressen die Zeit, die Sie mit Kunden verbringen sollten. Was ware, wenn KI-Agenten das Backoffice ubernehmen wurden?
Von Portfolio-Reporting bis Kundenkommunikation konnen KI-Agenten die operative Arbeit automatisieren, die Ihre Praxis unterstutzt, ohne Kosten pro Benutzer.
Die Finanzdienstleistungs-Softwaresteuer
Jedes Tool summiert sich. Hier ist, was eine typische 10-Personen-Vermogensverwaltungsfirma jahrlich fur Kundenmanagement-Software zahlt:
| Tool | Preis/Benutzer | Jahrlich (10 Benutzer) |
|---|---|---|
 Salesforce Financial Services Cloud | €276/user/mo | €33.120 |
 Wealthbox | €41/user/mo | €4.920 |
| Redtail CRM | €92/user/mo | €11.040 |
| Orion Portfolio Solutions | €184/user/mo | €22.080 |
Preise fur professionelle Stufen Stand Dezember 2025. Die meisten erfordern Jahresvertrage.
Sie zahlen 500-800 $/Monat fur Software, die immer noch manuelle Dateneingabe, Berichtserstellung und Compliance-Dokumentation erfordert.
Haufige Herausforderungen in Finanzdienstleistungen
Eine Finanzdienstleistungspraxis zu fuhren bedeutet, Kundenbeziehungen mit operativer Komplexitat auszubalancieren. Diese Herausforderungen verbrauchen Beratungsstunden:
Komplexitat beim Kunden-Onboarding
Portfolio-Reporting-Anforderungen
Compliance-Dokumentationslast
Kundenkommunikations-Uberlastung
KI-Agenten fur Finanzdienstleistungen
Diese Agenten arbeiten zusammen, um die operative Arbeit zu bewaltigen, die Ihre Praxis verlangsamt:
KI-Vertriebsagent
Pflegen Sie Interessenten, verfolgen Sie Empfehlungen und verwalten Sie Ihre Kundenentwicklungs-Pipeline. Planen Sie Reviews und verfolgen Sie Chancen ohne manuelle CRM-Updates.
Ersetzt: Salesforce, Wealthbox, Redtail CRM
KI-Reporting-Agent
Generieren Sie Portfolio-Berichte, Performance-Zusammenfassungen und Kundenprasentationen automatisch. Rufen Sie Daten von Verwahrern ab und formatieren Sie kundenfertige Dokumente.
Ersetzt: Orion, Black Diamond, manuelle Tabellen
KI-Memory-Agent
Verfolgen Sie Kundenpraferenzen, Familiensituationen, Lebensereignisse und Gesprachsverlaufe. Bringen Sie relevanten Kontext vor jedem Meeting zum Vorschein, damit Sie kein Detail verpassen.
Ersetzt: Notion, Confluence, verstreute Notizen
KI-Buchhalter
Verwalten Sie Gebuhrenberechnungen, Rechnungserstellung und Ausgabenverfolgung. Gleichen Sie Verwahrer-Auszuge ab und generieren Sie Finanzberichte fur Ihre Praxis.
Ersetzt: QuickBooks, Xero, manuelle Abrechnung
Ein Tag im Leben
Sehen Sie, wie KI-Agenten echte Finanzdienstleistungs-Workflows handhaben:
Morgendlicher Kunden-Review
#beratung-ops - SlackKundenprioritaten-Zusammenfassung
| Kunde | AUM | YTD-Rendite | Erforderliche Aktion |
|---|---|---|---|
| Thompson Family Trust | 2,4 Mio. $ | +8,2% | Vierteljahres-Review fallig |
| Martinez Holdings LLC | 1,8 Mio. $ | +5,1% | Rebalancing erforderlich |
| Chen Investment Account | 950 Tsd. $ | +12,4% | Steuerverlust-Ernte-Moglichkeit |
Der Thompson-Vierteljahres-Review ist 5 Tage uberfallig. Ich habe einen Entwurf des Performance-Berichts vorbereitet und 3 Diskussionspunkte basierend auf ihrer Anlagepolitik identifiziert.
Compliance-Dokumentation
Ich habe die Besprechungsnotizen basierend auf Ihrem Kalendereintrag und den jungsten Kommunikationen erstellt. Die Zusammenfassung umfasst: Diskussion der Q4-Performance, Entscheidung, die internationale Allokation um 5% zu erhohen, und Nachverfolgung der Nachlassplanungs-Empfehlung. Ich habe die Eignungsbegrundung fur die Allokationsanderung beigefugt.
Gespeichert in /kunden/martinez-holdings/besprechungsnotizen/2025-01-15.md
Proaktive Kunden-Benachrichtigung
#beratung-ops - SlackKunden-Ereignis erkannt
Das Chen-Investmentkonto hatte seit 8 Monaten keine Review mehr. Laut ihrem Profil treffen sie sich normalerweise vierteljahrlich. Zusatzlich ist ihr Portfolio um 7% von der Ziel-Allokation abgewichen. Mochten Sie, dass ich eine Outreach-E-Mail entwerfe und einen Rebalancing-Vorschlag vorbereite?
Ihre Daten, Ihre Dateien, Ihre Kontrolle
Anders als traditionelle Vermogensverwaltungsplattformen, die Ihre Daten in proprietaren Datenbanken einschliessen, verwendet Lazarus einen dateibasierten Ansatz:
/workspace
/clients
/thompson-family-trust
investment-policy.pdf
portfolio-holdings.csv
meeting-notes.md
quarterly-reports/
/martinez-holdings
account-agreements.pdf
trading-history.csv
communications.md
/compliance
aml-policies.md
kyc-checklists/
audit-trail.csv
/reports
quarterly-summaries/
performance-analytics/Jeder Kunde, jedes Dokument, jede Interaktion ist in Ordnern organisiert, die Sie kontrollieren. Jederzeit exportieren. Keine Anbieterabhangigkeit. Die KI liest diese Dateien und handelt basierend auf dem Kontext: Aktualisieren Sie ein Kundenprofil, und der Agent weiss es sofort.
Kundenordner, die wachsen
Vorlagen, die skalieren
Sofortiger Abruf
Institutionelles Gedachtnis bewahrt
Das Kundenwissen Ihrer Firma sammelt sich im Laufe der Zeit an, anstatt zur Tur hinauszugehen.
Ihr KI-Beratungsteam
Richten Sie ein Team spezialisierter Agenten ein, die zusammenarbeiten:
| Agent | Rolle | Geplante Arbeit |
|---|---|---|
| Vertriebsagent | Pflegt Interessenten, verfolgt Empfehlungen und verwaltet die Kundenentwicklungs-Pipeline | Tagliche Lead-Nachverfolgung um 9 Uhr |
| Reporting-Agent | Generiert Portfolio-Berichte, Performance-Zusammenfassungen und Kundenprasentationen | Vierteljahresberichte nach Zeitplan |
| Memory-Agent | Erfasst Kundenkontext, Praferenzen und Gesprachsverlauf | Kontinuierliches Lernen |
| Buchhalter | Verfolgt Gebuhren, generiert Rechnungen und gleicht Verwahrer-Auszuge ab | Monatlicher Abrechnungszyklus |
Wie sie zusammenarbeiten
Memory-Agent bringt Kundenkontext und bevorstehende Lebensereignisse vor einem Meeting zum Vorschein
Reporting-Agent ruft die neuesten Portfoliodaten ab und bereitet die Review-Prasentation vor
Nach dem Meeting erfasst Memory-Agent Notizen und Entscheidungen fur die Kundenakte
Buchhalter protokolliert die Beratungszeit und bereitet die Vierteljahresrechnung vor
Alle Agenten teilen dieselben Dateien. Wenn einer einen Kundendatensatz aktualisiert, sehen alle Agenten es sofort.
Ein Team von KI-Agenten, das 24/7 arbeitet, damit Ihre Berater sich auf Kundenbeziehungen konzentrieren konnen.
Funktioniert mit Ihrem bestehenden Stack
Verbinden Sie sich uber E-Mail, Slack oder API. Keine komplexen Integrationen erforderlich.
Agenten kommunizieren uber dieselben Kanale, die Ihr Team nutzt. Keine neuen Tools zu erlernen, keine Verhaltensanderung erforderlich.
Horen Sie auf, in Compliance-Papierkram zu ertrinken.
Lassen Sie KI-Agenten Portfolio-Reporting, Kundendokumentation und operative Aufgaben ubernehmen, wahrend Ihre Berater sich auf Beziehungen und Finanzberatung konzentrieren.
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